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隐私币“下架潮”来了?

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隐私币“下架潮”来了?

2020 年 12 月 8 日,荷兰加密货币交易所 LiteBit 向旗下所有用户发送了一封电子邮件,通知他们即将下架隐私币Firo(前身是 Zcoin)。根据电邮通知显示,LiteBit 之所以会做出这一决定,主要原因就是因为 Firo 是一款隐私币,而荷兰监管机构认为“以保护隐私为目的”的加密货币风险太高。

目前,LiteBit 已经确认 Zcoin 将会在 12 月 22 日正式下架。

实际上,最近许多加密货币交易所都在下架隐私币,而且这种趋势似乎不太可能很快停止,比如:-加密货币交易平台 Shapeshift 早在几个月之前就已经下架了门罗币(Monero)、Zcash 和达世币(Dash);

-韩国加密货币交易所 Bithumb 在 2020 年 6 月也下架了 Monero。

Firo 项目负责人 Reuben Yap 解释说:“对我们项目来说,目前主要限于规模较小、或是区域性的加密货币交易所,但是下架代币其实也是对外发出了一个信号,表明下架代币是现在加密货币交易所遵守AML / KYC(了解您的客户/反洗钱)的唯一方法,而事实并非如此,LiteBit下架Firo其实开了一个很糟糕的先例。”

加密货币交易所下架隐私币已经成为一种全球趋势?

Reuben Yap 认为,加密货币交易所下架隐私币已经成为一种全球趋势,比如:

-在韩国和日本等亚洲国家,对待隐私币的监管措施非常严厉;

-在欧洲,由于已经有了通用数据保护条例(GDPR)这样的隐私条例法规,因此看起来似乎对隐私币更加开放,但是法国财务委员会已经建议禁止使用隐私币,最近荷兰实施了新的反洗钱法规,其中规定必须要了解加密货币交易的各方身份信息,这显然对隐私币产生了巨大影响,目前几乎所有的荷兰国内加密货币交易所都已经将 Monero 下架;

-在澳大利亚,由于监管架构和银行业的压力,加密货币交易所也正在逐步下架隐私币,据悉区块链分析公司Chainalysis 在澳大利亚和其他国家对隐私币的监管决策中发挥了很大作用。

-在美国,针对以隐私为中心的加密货币的使用,特勤局已敦促美国国会尽快创建限制方式和举措。

隐私币 Monero 贡献者 Justin Ehrenhofer 表示:“对于遵守合规要求的小型加密货币交易所而言,下架隐私币是一种最简单的监管回应方式,这些加密货币交易所可能没有资源向监管机构和银行正确传达他们的风险缓解策略。”

根据 Justin Ehrenhofer 的说法,在大多数情况下,银行、交易所和其他实体会觉得直接注销与特定代币相关的产品更简单便捷,而不是花费资源和精力去真正创建详细的合规性计划。

为什么加密货币交易所要下架隐私币?

加密货币交易所下架隐私币,其背后的核心原因主要还是因为隐私功能,但对于许多加密货币用户而言,隐私功能其实是非常重要的,比特币诞生的初衷就是隐私,而且支持比特币的加密朋克们本身就不希望与传统金融系统建立联系,更不希望收到监管机构的监视和审查。

但是监管机构认为,隐私功能与了解您的客户/反洗钱监管法规相抵触。

Firo 项目负责人 Reuben Yap 继续说道:“许多国家监管机构给出的官方理由是:对隐私币实施禁令并使其从加密货币交易所下架,将有助于打击洗钱和非法使用加密货币的行为。但是,这看起来更像是构建了一座外墙。”

Reuben Yap 认为,日本监管机构之所以要“打击”隐私币,很大程度上是与加密货币交易所 Coincheck 被黑客攻击窃取了大量新经币(NEM)有关,但新经币其实没有任何隐私功能。黑客入侵 Coincheck 是因为这家交易所的安全性较弱而不是因为隐私币所致,并且隐私币并没有被用来洗钱。

Reuben Yap 补充说:“在许多情况下,最后似乎都让隐私币成为了替罪羊。”

像 Swyftx 这样的澳大利亚交易所显然不同意监管机构禁止隐私币,但隐私币不应被禁止背后的原因尚未得到广泛传播。在韩国,加密货币交易所声称下架隐私币是为了遵循金融行动特别工作组(FATF)的规定,但问题是隐私币监管其实与金融行动特别工作组无关。

当然,Reuben Yap 不是一个人在战斗,美国律师事务所 Perkins Coie 此前发布了一份报告,其中详细阐述了隐私币如何符合现有反洗钱法规,该报告作者写道:“对于受监管实体而言,是否有可能在支持隐私币的同时又遵守反洗钱法规呢?我们认为答案是肯定的。”

而 Justin Ehrenhofer 认为,加密货币交易所下架隐私币其实是为了“省事儿”,因为当受到监管机构和银行的压力(或直接压力)之后,尽快下架隐私币的确可以降低风险,他说道: “大多数司法管辖区其实并没有对这些保护隐私的加密货币实行过于严格禁令,但在适应隐私币之前,监管机构可能需要给出更详细的反洗钱程序。”

加密货币交易所下架对隐私币到底会有什么影响?

需要注意的是,被加密货币交易所下架的确会给隐私币带来许多问题,这其实是在向加密货币生态系统中的其他参与者发出了一个信号,即:就算没有合规问题,交易所其实也可以直接下架加密货币——这显然是具有深远影响的。

但是,加密货币交易所自己也可能被“下架”,而且同样会在没有违反任何法律的情况下被“下架”,这可能是因为他们会持续受到来自监管机构及其银行合作伙伴的软压力。

Reuben Yap 透露,Coinbase UK 之所以会下架 Zcash,就是因为其银行合作伙伴 ClearBank对这个隐私币感到非常担忧,这是一个非常典型的例子,因为如果其他银行也随之效仿,无疑会带来很多问题。

此外,Justin Ehrenhofer 也表示,对于隐私币这种规模较小的加密资产而言,从加密货币交易所下架会严重影响这些加密资产的生存能力,从而导致这些隐私币的流动性大幅降低,甚至可能会跌破到“生死攸关”的水平。另一方面,对于像 Monero 这样的既定隐私币来说,此类隐私币只是促使用户“在风险更高,合规性较低的司法管辖区进行交易”而已。

Justin Ehrenhofer 说:“通常来说,隐私币信息其实可以在监管机构和合规加密交易所范围内被查看,但如果这些交易所下架隐私币,它们可能会转移到其他司法管辖区一些监管不力的加密货币交易所里,结果反而不利于监管调查。”

值得一提的是,在加密货币交易所下架的隐私币中还包含达世币(Dash),Dash 币最初被认为是“Darkcoin”,这款加密货币其实是比特币的一个分叉币,早在几年前就不再专注于隐私方面的功能,而专注于加密货币的其他用例。

Dash Core Group 首席财务官 Glenn Austin 在一份声明中推测,最近一些加密货币交易所下架 Dash 币的原因很可能是再次联想到了过去的“Darkcoin”,也引发了不少误解,但其实根据众多知名加密货币行业专家得出的结论,Dash 币只不过是比特币分叉币,早就不是隐私币了。

实际上,随着比特币和以太坊区块链也开始开发越来越多的隐私功能,加密货币交易所将不得不努力构建必要的合规流程,否则到最后就不是像现在这样随便下架一款隐私币那么“简单”的了。

Reuben Yap 表示,在加密货币交易所完善必要的合规流程之前,我们可能还是会看到一些隐私币会被加密货币交易所下架,如果这些隐私币想要继续生存下去,可能需要被迫删除自己的隐私特征。

展望未来

Reuben Yap 解释说:“对于某些隐私币项目而言,最好的方法可能就是提出高质量的意见和解决方案,以证明加密货币交易所真正需要解决的是了解您的客户/反洗钱问题,而不是想着如何下架隐私币。”

Reuben Yap 认为,链上分析是解决了解您的客户/反洗钱问题的唯一方法,而对于 Justin Ehrenhofer 来说,想要保护隐私币的加密货币社区应该更多地与合规专业人员合作,以确保他们对提交给银行和监管机构的合规计划感到满意。当然,隐私币本身也需要重视自身发展,因为如果加密货币交易所的生存不依赖于隐私币,那么他们也不太可能投入太多资源和精力来支持与了解您的客户/反洗钱合规要求冲突的隐私币,结果就会选择直接下架。

Justin Ehrenhofer 推荐了一家创建资源以协助加密货币交易所向监管机构解释如何用合规方式支持隐私加密资产的公司,它就是 ComplyFirst。最后,Reuben Yap 总结说:“在加密货币交易所推动了解您的客户/反洗钱合规工作过程中,隐私币将继续面临许多困难和挑战,但随着加密货币开始成为主流,这些隐私币也会引起社区关注。就像 VPN、Tor、HTTPS 和端到端加密消息传递现在被视为标准保护工具一样,加密货币中的隐私技术最终也会司空见惯。”

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